Polityka weryfikacji tożsamości (KYC)

Czym jest KYC

Know Your Customer (KYC) to procedura weryfikacji tożsamości gracza wymagana przez licencjodawcę Curacao eGaming i międzynarodowe standardy AML. Operator Liernin Enterprises Ltd. przeprowadza KYC przed pierwszą wypłatą oraz w sytuacjach wymagających Enhanced Due Diligence — np. przy transakcjach powyżej 10 000 zł w ciągu 30 dni.

Kiedy wymagana jest weryfikacja

Standardowa weryfikacja KYC uruchamiana jest automatycznie przy pierwszej wypłacie z konta. Dodatkowa weryfikacja (EDD) może być wymagana: przy wypłacie powyżej 10 000 zł, po zmianie metody płatności, przy rozbieżnościach w danych rejestracyjnych lub gdy system AML oznaczy konto do ręcznej kontroli. Weryfikacja okresowa (re-KYC) przeprowadzana jest co 24 miesiące dla aktywnych graczy VIP.

Wymagane dokumenty

Tożsamość: ważny dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy ze zdjęciem — obie strony dokumentu, czytelne zdjęcie bez odblasków. Adres: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo urzędowe nie starsze niż 3 miesiące — imię, nazwisko i adres muszą być zgodne z danymi rejestracyjnymi. Metoda płatności: zrzut ekranu portfela e-portfela z widocznym imieniem i nazwiskiem lub zdjęcie karty (pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry, imię właściciela) — CVV i pełny numer karty nie są wymagane.

Procedura przesyłania

Dokumenty przesyłane są przez bezpieczny formularz w panelu konta (sekcja «Weryfikacja»). Akceptowane formaty: JPG, PNG, PDF — maksymalny rozmiar pliku 10 MB. Zdjęcia muszą być kolorowe, w pełnym kadrze, bez edycji i obcięć. Czas weryfikacji standardowej: 24–48 godzin roboczych. EDD: do 72 godzin roboczych.

Możliwe wyniki weryfikacji

Zatwierdzenie: konto oznaczone jako «Zweryfikowane» — wypłaty realizowane bez dodatkowych opóźnień. Odrzucenie z prośbą o ponowne przesłanie: dokument nieczytelny, niekompletny lub nieaktualny — gracz otrzymuje e-mail z opisem wymaganego poprawienia. Odmowa weryfikacji: fałszywe dane, dokumenty innej osoby lub podejrzenie oszustwa — konto zamykane, wpłaty zwracane po potrąceniu ewentualnych opłat regulaminowych.

Ochrona danych w procesie KYC

Dokumenty przechowywane są w szyfrowanym repozytorium z dostępem wyłącznie dla upoważnionych pracowników działu compliance. Okres archiwizacji: 5 lat po zamknięciu konta, zgodnie z wymogami AML. Po upływie okresu retencji dokumenty są trwale usuwane. Gracz może poprosić o informację o statusie weryfikacji przez czat wsparcia 24/7.

Wskazówki dla szybkiej weryfikacji

Podawaj dane rejestracyjne identyczne z dokumentem tożsamości — rozbieżność imienia lub adresu wydłuża proces. Przesyłaj dokumenty w dobrej jakości, bez filtrów i kadrowania. Używaj metody płatności zarejestrowanej na Twoje imię i nazwisko. Prześlij wszystkie wymagane dokumenty jednocześnie, aby uniknąć wielokrotnych rund weryfikacji.